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Julien Fournier-Cloutier

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Titres et certifications

N° de certificat AMF : 3002295837

  • Planificateur financier

  • Représentant autonome

  • Conseiller en sécurité financière

  • Représentant de courtier en épargne collective*

À propos de moi

Détenteur du titre de planificateur financier, je suis en mesure de vous accompagner vous et votre entreprise pour la retraite, les placements, la fiscalité, les finances, l’assurance, la succession ou les aspects légaux. Je saurai vous conseiller avec mon approche humaine, dévouée et à l’écoute.

Je possède plus de 10 ans d’expérience dans le domaine des services financiers, incluant dans une grande institution financière canadienne et dans un cabinet de gestion privée de placements. Ma mission est d’aider les particuliers et les entreprises à prendre les meilleures décisions financières. L’intégrité, la confiance et la transparence sont au cœur de mes relations avec les gens.

Père de deux jeunes enfants et adepte de sports et de musique, je suis aussi impliqué dans les activités de la Chambre et la Jeune Chambre de Commerce de la Mauricie ainsi que dans le conseil d’administration de l’Orchestre Symphonique de Trois-Rivières

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Votre assurance vie est-elle imposable?

Faites-vous partie des 20,9 % de Québécois qui utilisent l’assurance vie pour épargner à long terme, ou encore des 18,30 % qui profitent de ses avantages fiscaux 1 ? Même si l’assurance vie a pour but premier de protéger les proches au décès, nombreux sont ceux qui s’en servent aussi comme levier financier. Cette stratégie entraîne toutefois un certain questionnement: dans quelles situations l’assurance vie est-elle imposable ? Voyons ensemble les différents cas de figure.

Bâtir un patrimoine ou profiter de la vie: le difficile compromis

Ceux et celles qui ont la chance de dégager un surplus à la fin du mois se posent tous la même question: «Devrais-je l’investir ou le dépenser?» Car nous avons tous un projet sur la glace, qu'il s'agisse d'un voyage rêvé ou d'une rénovation importante. Et lorsque l’occasion se présente enfin, la culpabilité pointe le bout de son nez. Bien sûr, il est toujours possible d’investir un peu plus que prévu. Mais après tout, la vie est courte, non?
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6 événements qui mettent à risque vos affaires

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