Services financiers pour clients aisés

Vous avez besoin d’une stratégie financière bien structurée, ce que les caisses et les banques ne peuvent pas vous offrir. Nos conseillers sont soutenus par une équipe de spécialistes chevronnés en sécurité financière. Avec nous, vous atteindrez vos objectifs.

Gestion de portefeuille personnalisée

Des solutions de gestion de portefeuille de calibre institutionnel conçues pour les investisseurs individuels exigeants. Profitez de rendements attrayants, admissibles pour vos comptes REER et CELI.

Investissez avec confiance grâce à une gamme complète de classes d’actifs traditionnelles et alternatives et des stratégies d’investissement personnalisées, tout en bénéficiant d’un accès direct à nos experts pour assurer préservation du capital et croissance raisonnable des actifs.

Diversifiez et optimisez vos rendements avec des solutions de placement pour assurer une diversification accrue, la réduction de la volatilité et la préservation du capital à long terme.

Accédez à des gestionnaires privés et à des portefeuilles discrétionnaires adaptés à vos objectifs.

Regroupez les fonds sélectionnés dans un seul compte

Un compte autogéré Flexibili.T vous permet de détenir de nombreux placements différents dans un seul régime autogéré. Il est alors plus simple et facile de faire le suivi de vos placements et de conserver le portefeuille d’actifs voulu, et ce, avec le support et l’expertise de votre conseiller de Cloutier Groupe Financier.

Optimisez votre portefeuille avec nous

Nos conseillers planifient une rencontre avec vous et vérifient toutes les options financières possibles. Leurs analyses sont entièrement sur mesure et ils s’assurent de bien comprendre votre situation avant de vous proposer des solutions.

Encadrés par nos spécialistes internes en investissement qui se distinguent par leur grande expérience dans l’industrie, nos conseillers sont véritablement à l’écoute de vos besoins en matière de finance.

On veille sur la réussite financière de nos clients

On vous accompagne avec des solutions financières simplifiées depuis plus de 45 ans.

Autres produits et services

Découvrez une gamme complète de produits et services exclusifs, conçus pour optimiser vos finances et assurer la croissance de votre patrimoine.

Maximisez vos revenus et réduisez votre charge fiscale grâce à des stratégies sur mesure. Nos experts en optimisation fiscale vous accompagnent pour protéger et faire fructifier votre patrimoine.

Assurez la transmission de vos actifs à vos héritiers avec un plan de gestion de patrimoine complet et durable, protégeant vos biens pour les générations à venir.

Laissez nos conseillers vous aider à voir clair dans vos placements pour bien planifier votre retraite. Ils vous aident à épargner sans vous priver.

Le coût des études augmente plus que l’inflation. Protégez des fonds dès la naissance des enfants pour faire le plus beau cadeau : l’éducation.

Votre entreprise est votre gagne-pain et un projet longuement réfléchi. Assurez son succès avec les conseils financiers de nos spécialistes.

Vous avez plus de 250 000 $ à investir? Profitez de solutions d’investissement exclusives pour atteindre vos objectifs de rendement.

Meilleures pratiques d'affaires

Le cercle vicieux de la quête technologique

Courir après la dernière nouveauté technologique promet efficacité et performance… mais à quel prix ? Cette quête incessante peut rapidement devenir un cercle vicieux où la technologie dicte les décisions plutôt que de les soutenir. Et si le vrai progrès commençait par un pas de recul ?
Assurance vie

Le choc des titans : deux assurances permanentes

Depuis plusieurs décennies, deux grandes catégories d’assurance vie permanente dominent le marché : la vie universelle et la vie participative. Souvent présentées comme comparables, elles reposent pourtant sur des logiques profondément différentes. Pour le conseiller en sécurité financière, le choix entre ces approches dépasse largement la simple comparaison d’illustrations. Il s’agit de déterminer quelle structure correspond réellement à la situation du client, à son horizon et à sa tolérance au risque. Comprendre les forces et les limites de chaque solution demeure essentiel pour formuler une recommandation solide et durable.
Prestations du vivant

Conseiller la jeune génération à l'ère des «finfluenceurs»

La génération Z navigue dans un univers numérique où les conseils financiers affluent, mais pas toujours de sources fiables. Entre experts certifiés et « finfluenceurs », ces jeunes adultes cherchent des repères pour bâtir leur avenir financier. Comme conseiller, votre rôle est plus crucial que jamais pour les guider avec rigueur, clarté et authenticité.
Tarification

L’importance du gestionnaire de dossier lors de la soumission d’une proposition d’assurance

Dans l’assurance de personne, l’efficacité et la rapidité du traitement des nouvelles affaires jouent un rôle déterminant dans l’expérience vécue par les clients. Derrière chaque proposition qui entre en tarification se trouve souvent un acteur clé, parfois méconnu, mais essentiel. Le gestionnaire de dossier au sein d’un agent général.