Gestion de patrimoine

Vous travaillez dur pour bâtir votre portefeuille : ne le laissez pas partir en fumée à votre décès. Vos assurances comme vos placements sont des véhicules d’investissement essentiels à conserver et à transmettre.

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Une analyse de votre patrimoine sur plusieurs générations

Nos conseillers s’assurent que votre patrimoine puisse se transmettre de génération en génération.

Imaginez : même vos arrières-arrières-petits-enfants pourraient profiter de vos investissements durement acquis! Nos conseillers sont là pour vous aider à établir des stratégies d’investissement, d’assurance et de placements qui traverseront le temps.

Une prise en charge du début à la fin

Dans une agence traditionnelle, vous devez parler à plusieurs personnes pour vos différents besoins financiers. Pas chez Cloutier : votre conseiller fait le pont entre vous et tous les spécialistes de nos secteurs. Grâce à ce solide réseau, vous êtes assuré que tous les aspects de votre patrimoine sont considérés lorsque vous faites affaire avec nous. Êtes-vous bien assuré? Avez-vous un plan de retraite qui tient la route? Vos enfants sont-ils bien protégés? Ils passent en revue chaque détail avec vous.

On veille sur la réussite financière de nos clients

On vous accompagne avec des solutions financières simplifiées depuis plus de 45 ans.

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Autres produits et services

Découvrez une gamme complète de produits et services exclusifs, conçus pour optimiser vos finances et assurer la croissance de votre patrimoine.

Maximisez vos revenus et réduisez votre charge fiscale grâce à des stratégies sur mesure. Nos experts en optimisation fiscale vous accompagnent pour protéger et faire fructifier votre patrimoine.

Laissez nos conseillers vous aider à voir clair dans vos placements pour bien planifier votre retraite. Ils vous aident à épargner sans vous priver.

Vous avez plus de 250 000 $ de côté? Profitez de solutions d’investissement exclusives pour atteindre vos objectifs de rendement.

Le coût des études augmente plus que l’inflation. Protégez des fonds dès la naissance des enfants pour faire le plus beau cadeau : l’éducation.

Votre entreprise est votre gagne-pain et un projet longuement réfléchi. Assurez son succès avec les conseils financiers de nos spécialistes.

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S'autofinancer grâce à l'Infinite Banking : Stratégie réaliste ou simple illusion?

Le concept d’Infinite Banking semble gagner en popularité, notamment au sein de certains réseaux sociaux. Présentée comme une stratégie d’autofinancement avantageuse, cette approche permet aux titulaires de polices d’assurance vie d’emprunter sur la valeur de rachat de leur contrat pour financer divers projets tout en maintenant la croissance de leur capital.
Optimisation fiscale

Transmission d’un patrimoine successoral : enjeux et solutions

Lorsque vient le temps de planifier la transmission de son patrimoine, il est opportun de connaître les enjeux légaux et fiscaux qui pourraient avoir un impact sur la masse successorale disponible pour ses héritiers. La répartition ultérieure des biens pourrait également ne pas correspondre aux dernières volontés du défunt si ses dispositions testamentaires n’en tiennent pas compte. Cet article propose une révision des principales règles fiscales applicables au décès d’un contribuable canadien et des multiples mesures d’allègement dont dispose le liquidateur. Il apportera également un éclairage sur les impacts reliés aux différentes formes de désignation disponibles lorsque certains régimes d’épargne sont mis en place.