Assurance pour travailleurs autonomes et propriétaires d’entreprises

Comment seront partagées les parts de votre compagnie en cas de décès? Si vous êtes travailleur autonome et que vous êtes en arrêt prolongé, qui réalisera vos contrats en cours? Nos conseillers pensent à tout pour le bien-être de votre entreprise et de ses dirigeants.

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Votre entreprise survivrait-elle à une invalidité?

Protégez ce que vous avez bâti : établissez un plan B. Si une de vos personnes clés n’arrive plus à contribuer à l’entreprise pendant plusieurs mois, voire plusieurs années, une assurance invalidité adaptée vous permettrait de continuer à recevoir la part financière de votre associé pendant son absence.

Gestion de vos actifs et de votre relève

Nos conseillers analysent le dossier de votre entreprise, mais aussi le vôtre en tant qu’individu. Ils planifient avec vous votre succession, vos investissements, vos assurances collectives et personnelles et tout autre aspect de votre santé financière. Ils établissent avec vous une stratégie qui permet de protéger vos actifs corporatifs en vue de les transmettre à votre prochaine génération. Tout est analysé et planifié.

On veille sur la réussite financière de nos clients

On vous accompagne avec des solutions financières simplifiées depuis plus de 45 ans.

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Autres produits et services

Protégez votre avenir et celui de vos proches avec des assurances adaptées à vos besoins. Nous trouverons la meilleure couverture pour garantir votre sécurité financière, quelle que soit votre situation.

L’assurance vie a changé : elle n’est plus seulement une protection pour vous et vos proches en cas de décès. C’est aussi un solide véhicule d’investissement que vous pourrez léguer.

Une maladie grave comme un cancer ou une crise cardiaque peut survenir à tout moment. Recevez un montant forfaitaire en cas de diagnostic pour vous concentrer sur votre rétablissement, sans stress financier.

Ne dépensez plus inutilement : soyez remboursé pour certains frais médicaux non couverts par les régimes d’assurance provinciaux.

Un accident ou une maladie peut survenir à tout moment. Et si c’était vous? Munissez-vous d’une protection courte durée ou longue durée en cas d’invalidité.

Avec votre carte d’assurance en main, un pied cassé à l’étranger ruinerait vos vacances, mais pas vos finances! Pour quelques jours, semaines ou mois, partez sans tracas.

Antécédents médicaux, poids élevé ou âge avancé : plusieurs facteurs peuvent faire qu’il soit difficile pour vous d’être assuré. Pourtant, vous pourriez être protégé.

Actualités

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Optimisation fiscale

Transmission d’un patrimoine successoral : enjeux et solutions

Lorsque vient le temps de planifier la transmission de son patrimoine, il est opportun de connaître les enjeux légaux et fiscaux qui pourraient avoir un impact sur la masse successorale disponible pour ses héritiers. La répartition ultérieure des biens pourrait également ne pas correspondre aux dernières volontés du défunt si ses dispositions testamentaires n’en tiennent pas compte. Cet article propose une révision des principales règles fiscales applicables au décès d’un contribuable canadien et des multiples mesures d’allègement dont dispose le liquidateur. Il apportera également un éclairage sur les impacts reliés aux différentes formes de désignation disponibles lorsque certains régimes d’épargne sont mis en place.
Assurance individuelle

Maximiser l'impact des dons de bienfaisance grâce à l’assurance vie

Une police d’assurance vie peut avoir une portée beaucoup plus grande que vous ne l’imaginez. Comme un effet de levier, un effort relativement modeste pour vos clients aujourd’hui peut un jour soulever des montagnes, devenir un puissant outil philanthropique et ainsi apporter une aide considérable à un organisme de bienfaisance. Découvrez comment transformer une assurance vie en un levier pour le bien social, tout en optimisant les avantages fiscaux pour vos clients.
Meilleures pratiques d'affaires

Le pouvoir d’un bon processus de vente

Le domaine des services financiers n’est pas simple et, avouons-le, ce n’est pas toujours le sujet de discussion préféré de bien des gens! Vous discutez avec vos clients de planification, de rêves et de croissance… mais aussi de dépenses, de risques et parfois de problèmes de santé. Et soyons francs un processus de proposition d’assurance par moment, c’est un peu comme la maison des fous d’Astérix! Si nous, professionnels, trouvons cela complexe, imaginez vos clients. Ils sont souvent dans l’inconnu, ce qui peut générer beaucoup de stress. Maintenant, imaginez d’un autre côté le sentiment de sécurité, de confiance et la valeur ajoutée pour eux de savoir exactement ce qui les attend comme déroulement et de pouvoir se situer dans ce casse-tête, en cours d’expérience avec vous. Créez un visuel listant les étapes, les procédés, les délais, les enjeux auxquels ils doivent se préparer ainsi que l’accompagnement et les suivis qu’ils recevront de vous et votre équipe, pas à pas.
Tarification

Au-delà du médical : comprendre les enjeux de la tarification financière en assurance vie

Lorsqu’on parle de tarification en assurance vie, la plupart des gens pensent spontanément à la sélection des risques sur le plan médical. Pourtant, un autre volet tout aussi essentiel mérite l’attention : la tarification financière. Celle-ci ne se limite pas aux chiffres – elle englobe une analyse complète du besoin de protection, de la légitimité du montant demandé et de la capacité réelle de l’assuré à maintenir sa couverture à long terme. Dans cet article, nous explorerons les principaux éléments qui composent cette évaluation financière et leur rôle dans l’établissement d’une assurance de personne solide et durable.