Optimisation fiscale pour investisseurs

Lorsque vient le temps de planifier la transmission de son patrimoine, il est opportun de connaître les enjeux légaux et fiscaux qui pourraient avoir un impact sur la masse successorale disponible pour ses héritiers. La répartition ultérieure des biens pourrait également ne pas correspondre aux dernières volontés du défunt si ses dispositions testamentaires n’en tiennent pas compte. Cet article propose une révision des principales règles fiscales applicables au décès d’un contribuable canadien et des multiples mesures d’allègement dont dispose le liquidateur. Il apportera également un éclairage sur les impacts reliés aux différentes formes de désignation disponibles lorsque certains régimes d’épargne sont mis en place.

La finance comportementale est une discipline fascinante qui explore des influences psychologiques sur les comportements financiers des individus et des marchés. Elle reconnaît que les émotions et les biais cognitifs jouent un rôle crucial dans la prise de décision financière. Cette approche pour les conseillers permet de mieux comprendre et anticiper pourquoi les gens prennent parfois des décisions financières irrationnelles, comme vouloir investir après une croissance des rendements ou vendre en période de panique.

Le concept d’Infinite Banking semble gagner en popularité, notamment au sein de certains réseaux sociaux. Présentée comme une stratégie d’autofinancement avantageuse, cette approche permet aux titulaires de polices d’assurance vie d’emprunter sur la valeur de rachat de leur contrat pour financer divers projets tout en maintenant la croissance de leur capital.