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On vous accompagne dans 7 sphères d’activités clés

Les entrepreneurs et professionnels qui font affaire avec Cloutier sont entourés des meilleurs spécialistes dans ces 7 sphères d’activités.

  • Analyse des besoins et des impacts d’une absence prolongée des personnes clés et actionnaires

  • Financement de la convention de rachat en cas de décès ou d’invalidité

  • Protection du passif

  • Évaluation des frais généraux de l’entreprise

  • Diagnostic des protections en place, recommandations et élaboration du plan de poursuite des affaires

  • Rétention et risques financiers liés aux personnes clés

  • Une approche ciblant les actionnaires, les cadres et les personnes clés

  • Analyse des besoins en cas d’invalidité ou de maladies

  • Évaluation et mise en place des régimes appropriés

  • Coordination avec les régimes privés, collectifs et publics

  • Régime de retraite individuel (RRI)

  • Convention de retraite

  • Analyse des enjeux reliés aux revenus passifs corporatifs et recommandations

  • Évaluation de l’efficience fiscale des placements

  • Diversification stratégique des actifs

  • Bonification des valeurs successorales

  • Transmission de patrimoine et philanthropie

  • Analyse des besoins et de l’impact de l’entreprise en tenant compte des considérations administratives, légales, financières et fiscales

  • Design des paramètres du régime en fonction des comparables du marché pour votre secteur d’activités

  • Analyse du marché et des soumissions

  • Élaboration du plan de mise en vigueur et communication

  • Validation des documents contractuels

  • Analyse des renouvellements

  • Recommandations de stratégies d’optimisation fiscale

  • Analyse de rémunération globale

  • Programmes de santé et sécurité au travail

  • Support de gestion d’absentéisme lié aux invalidités

  • Service de télémédecine

  • Sondages sur mesure pour définir les besoins des employés

  • Référencement à caractère fiscal et légal

  • Partenariats au niveau des ressources humaines, de la santé, d’aspects légaux et de services actuariels

  • Financement hypothécaire

  • Autres besoins de financement et leviers financiers

  • Passation de l’entreprise

On veille sur la réussite financière de nos clients

On vous accompagne en vous proposant des solutions financières simplifiées depuis plus de 45 ans.

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Actualités

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Meilleures pratiques d'affaires

Le pouvoir d’un bon processus de vente

Le domaine des services financiers n’est pas simple et, avouons-le, ce n’est pas toujours le sujet de discussion préféré de bien des gens! Vous discutez avec vos clients de planification, de rêves et de croissance… mais aussi de dépenses, de risques et parfois de problèmes de santé. Et soyons francs un processus de proposition d’assurance par moment, c’est un peu comme la maison des fous d’Astérix! Si nous, professionnels, trouvons cela complexe, imaginez vos clients. Ils sont souvent dans l’inconnu, ce qui peut générer beaucoup de stress. Maintenant, imaginez d’un autre côté le sentiment de sécurité, de confiance et la valeur ajoutée pour eux de savoir exactement ce qui les attend comme déroulement et de pouvoir se situer dans ce casse-tête, en cours d’expérience avec vous. Créez un visuel listant les étapes, les procédés, les délais, les enjeux auxquels ils doivent se préparer ainsi que l’accompagnement et les suivis qu’ils recevront de vous et votre équipe, pas à pas.
Développement des affaires

Pourquoi bâtir son plan d'affaires est-il si important?

En tant que conseiller en sécurité financière, vous êtes habitué à parler de planification stratégique, d’objectifs financiers, de croissance. Pourtant, combien parmi vous ont vraiment pris le temps d’écrire leur propre plan d’affaires? Un plan d’affaires, c’est bien. Mais un plan d’affaires écrit, c’est ce qui fait la différence entre une intention vague et une stratégie solide.
Investissement et retraite

Comment bâtir des relations sur la confiance

La finance comportementale est une discipline fascinante qui explore des influences psychologiques sur les comportements financiers des individus et des marchés. Elle reconnaît que les émotions et les biais cognitifs jouent un rôle crucial dans la prise de décision financière. Cette approche pour les conseillers permet de mieux comprendre et anticiper pourquoi les gens prennent parfois des décisions financières irrationnelles, comme vouloir investir après une croissance des rendements ou vendre en période de panique.
Fiscalité

S'autofinancer grâce à l'Infinite Banking : Stratégie réaliste ou simple illusion?

Le concept d’Infinite Banking semble gagner en popularité, notamment au sein de certains réseaux sociaux. Présentée comme une stratégie d’autofinancement avantageuse, cette approche permet aux titulaires de polices d’assurance vie d’emprunter sur la valeur de rachat de leur contrat pour financer divers projets tout en maintenant la croissance de leur capital.