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Préserver un patrimoine, c’est aussi préserver les liens qui l’entourent. Apprenez comment une approche centrée sur les relations peut faire toute la différence lors d’un transfert intergénérationnel.

Cet article présente la mise à part de l’argent (MAPA) et d’autres stratégies, comme la manœuvre Smith®, permettant de transformer progressivement des dettes personnelles en dettes dont les intérêts sont déductibles. Il en expose les principes, les conditions d’application ainsi que les principaux enjeux fiscaux, financiers et juridiques à considérer.

La segmentation est une bête noire pour plusieurs conseillers.  On croit que bien servir ses clients signifie de les aimer de façon égale et de leur donner le même niveau d’attention.  En fait, cette approche est très émotionnelle et nous rend moins efficace et surtout, moins présent là où on devrait l’être davantage.

Courir après la dernière nouveauté technologique promet efficacité et performance… mais à quel prix ? Cette quête incessante peut rapidement devenir un cercle vicieux où la technologie dicte les décisions plutôt que de les soutenir. Et si le vrai progrès commençait par un pas de recul ?

Depuis plusieurs décennies, deux grandes catégories d’assurance vie permanente dominent le marché : la vie universelle et la vie participative. Souvent présentées comme comparables, elles reposent pourtant sur des logiques profondément différentes. Pour le conseiller en sécurité financière, le choix entre ces approches dépasse largement la simple comparaison d’illustrations. Il s’agit de déterminer quelle structure correspond réellement à la situation du client, à son horizon et à sa tolérance au risque. Comprendre les forces et les limites de chaque solution demeure essentiel pour formuler une recommandation solide et durable.

Dans l’assurance de personne, l’efficacité et la rapidité du traitement des nouvelles affaires jouent un rôle déterminant dans l’expérience vécue par les clients. Derrière chaque proposition qui entre en tarification se trouve souvent un acteur clé, parfois méconnu, mais essentiel. Le gestionnaire de dossier au sein d’un agent général.